Relancer une facture impayée : modèles et étapes

Relancer une facture impayée, c’est rappeler à un client une somme due après l’échéance, de façon courtoise puis de plus en plus ferme. La bonne méthode : relancer vite, par écrit, avec la facture en pièce jointe, et monter en puissance par étapes. Les retards de paiement pèsent directement sur la trésorerie d’une petite entreprise : ne pas relancer, c’est prêter de l’argent gratuitement.

Quand faut-il relancer une facture impayée ?

Dès le lendemain de l’échéance. Beaucoup de retards sont de simples oublis. Un rappel rapide règle la majorité des cas sans tension.

Moment	Action	Ton
Échéance + 1 jour	Rappel par mail, facture jointe	Courtois
Échéance + 8 jours	Deuxième relance, rappel du montant et de la date	Ferme mais poli
Échéance + 15 jours	Appel téléphonique	Direct
Échéance + 30 jours	Mise en demeure par courrier recommandé	Formel

Quel message envoyer ?

Premier rappel (courtois)

Bonjour [Prénom], sauf erreur de ma part, la facture n°[numéro] de [montant] € arrivée à échéance le [date] n’a pas encore été réglée. Je vous la joins à nouveau. Pouvez-vous me confirmer la date de paiement prévue ? Merci d’avance, [Signature]

Deuxième relance (plus ferme)

Bonjour [Prénom], je reviens vers vous au sujet de la facture n°[numéro] de [montant] €, échue depuis le [date]. Sans règlement de votre part d’ici le [date + 8 jours], des pénalités de retard prévues à nos conditions générales seront appliquées. Je reste disponible pour en parler. Cordialement, [Signature]

Que dit la loi sur les retards de paiement ?

Entre professionnels, les pénalités de retard sont obligatoires sur la facture, ainsi qu’une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement. Le délai de paiement par défaut est de 30 jours, et il ne peut pas dépasser 60 jours après la date de facture (ou 45 jours fin de mois). Pour un client particulier, la démarche passe par une mise en demeure en recommandé, puis éventuellement une injonction de payer. Ces règles évoluent : vérifiez avec votre comptable avant d’agir.

Comment ne plus jamais oublier une relance ?

En suivant chaque facture dans un seul outil, avec une date d’échéance et des relances prévues. Sur un tableur, il faut penser à le consulter. Avec un outil de relance automatique, la relance part toute seule : rappel poli à l’échéance, facture jointe, puis relance plus ferme si besoin. L’outil s’arrête dès que le paiement arrive, et vous voyez en un coup d’œil ce qui reste à encaisser.

Même principe que pour les devis : lisez aussi notre guide Relancer un devis sans réponse.

Les 5 erreurs qui font traîner les paiements

Attendre trop longtemps. Plus le retard dure, plus il devient normal pour le client. Le premier rappel doit partir le lendemain de l’échéance.
Relancer oralement seulement. Sans écrit, vous n’avez aucune preuve pour la suite.
Oublier la facture en pièce jointe. Le client doit pouvoir régler en deux clics, sans vous la redemander.
Ne pas indiquer comment payer. IBAN, lien de paiement, référence à rappeler : facilitez la vie du client.
Passer directement au ton agressif. Un client qui oublie reste un client. Montez en ton étape par étape.

Comment aider le client à payer plus vite avant même la relance ?

Envoyez la facture le jour de la fin du chantier ou de la livraison, pas la semaine suivante.
Indiquez l’échéance en gras sur la facture et dans le mail d’envoi.
Proposez un moyen de paiement simple : virement avec IBAN lisible, lien de paiement en ligne.
Demandez un acompte sur les gros chantiers, pour que la trésorerie ne dépende pas d’un seul règlement.
Appelez les gros montants avant l’échéance, pour confirmer que tout est en ordre côté client.

Quelles informations doivent figurer sur une facture pour être relancée sereinement ?

Vérifiez que chaque facture mentionne bien le numéro, la date, l’échéance, le montant, les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de recouvrement entre professionnels. Une facture incomplète fragilise votre relance. En cas de doute, demandez à votre comptable de relire votre modèle une fois pour toutes.

Et quand le client ne répond vraiment pas ?

Après la mise en demeure, plusieurs recours existent (injonction de payer, huissier). Ils ont un coût et un délai : ne les engagez qu’après avoir épuisé la voie amiable, et en discutant avec votre comptable ou un conseil. Le plus efficace reste de réduire les retards en amont, par des relances régulières et un suivi clair de tout ce qui reste à encaisser.

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Questions fréquentes

Quand relancer une facture impayée ?

Dès le lendemain de l’échéance par un rappel courtois, puis environ une semaine plus tard par une relance plus ferme. Au-delà de 30 jours de retard, passez à la mise en demeure.

Peut-on facturer des pénalités de retard ?

Oui, à condition qu’elles figurent sur la facture et dans vos conditions générales. Entre professionnels, une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement s’ajoute. Vérifiez les détails avec votre comptable.

Faut-il appeler ou écrire ?

Écrivez d’abord, pour garder une trace. Appelez ensuite si le premier rappel reste sans réponse.

Peut-on automatiser les relances de factures ?

Oui. Un outil peut repérer les retards, envoyer le rappel au bon moment avec la facture jointe, et s’arrêter dès que le paiement arrive.